¿Es bien asesorado o no?
¿Es bien asesorado o no?
De acuerdo con la Revista Mensual de Bolsas y Mercados Españoles, “se entiende por asesoramiento en materia de inversión, la formulación de recomendaciones de inversión personalizadas a un cliente, sea a petición de éste o por iniciativa de la empresa de servicios de inversión…”. Para personalizar la asesoría, la buena comunicación entre ambas partes es el principal elemento para que la orientación que el cliente reciba, sea a la medida de sus necesidades y características.Inversionista y asesor cuentan ahora con una herramienta muy útil, el Formulario Perfil del Inversionista, un cuestionario que se aplica a cada cliente con el propósito de identificar su conocimiento y experiencia en el mercado de valores y, sobre todo, su tolerancia al riesgo.
El resultado de su aplicación le permite al asesor conocer qué instrumentos son acordes y a la medida del cliente y cuáles no, y concentrar su asesoría con la base de esos elementos. Para el inversionista es un mecanismo de juicio que le permite cuestionarse si su asesor le sugiere ir más allá de lo que su perfil le indique y le muestre una señal de alerta, para valorar con mayor detalle los riesgos asociados a esas inversiones.
Otra herramienta a su favor es el prospecto o la hoja de términos y condiciones o de revelación de riesgos, documentos de uso común por parte de los operadores y que se debe entregar al cliente previo a su afiliación. En estos se explica con detalle lo referente a los riesgos y operatividad de la inversión.
Ya en este punto, el inversionista asume la responsabilidad que le compete de leer, preguntar, cuestionar y exigir de su asesor toda la información que requiera para tomar decisiones con base en los elementos de juicio que le aporta la lectura de estos documentos.
El país ha mejorado mucho en el tema de asesoría.
Supervisora de Negocios de BCR Safi
mvilchez@bancobcr.com