Un temor recurrente es si el mercado está preparado ante la coyuntura actual
¿Qué debo saber si quiero invertir en estos momentos?
Contemple si necesita el dinero de vuelta a largo o corto plazo
Ronny Gudiño ronnygudino.asesor@larepublica.net | Viernes 03 julio, 2020
Es normal que piense dos veces antes de invertir en escenarios de incertidumbre, pero, sepa que quizás sea el momento correcto si lo hace de manera sensata.
Muchos fondos de inversión, inmobiliarios y de ingreso y crecimiento -que son más a largo plazo- con fines de ahorro, han experimentado una reducción en su precio, haciéndolos más atractivos.
Pero si más bien requiere dinero de vuelta en corto plazo, una opción son los Fondos de Inversión de Mercado de Dinero.
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Este es un tipo en el que puede solicitar prácticamente de un día para el otro que se le liquiden sus recursos.
Si aún desconfía, sepa que los fondos tienen mecanismos de contingencia como líneas de crédito y financiamientos a través de los distintos mercados de liquidez.
“Clientes preguntan cómo pueden estar tranquilos de que los fondos del mercado están preparados ante el escenario que estamos viviendo; la respuesta es simple, la gestión de carteras se realiza desde un enfoque muy cuidadoso del control de los riesgos asociados”, dijo Lidia Araya, gerente de carteras de Inversión de Multifondos de Costa Rica.
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En cada caso es importante tener claras las condiciones de entrada, como lo puede ser el monto inicial, y el retorno; es decir, la cantidad de años mínimos en los que debe estar dentro, explicó Daniel Suchar, analista económico independiente.
Consideraciones
Expertos aconsejan qué se debe contemplar antes de invertir.
Lidia Araya
Gerente de Carteras de Inversión
Multifondos de Costa Rica
Es vital revisar constantemente los objetivos que tiene, aprovechar las oportunidades de inversión y gestionar eficientemente el patrimonio familiar.
Karla Arguedas
Gerente
Prival Advisory & Strategy
Va a depender de sus objetivos, de su horizonte de tiempo para la inversión y hasta de su conocimiento de los mercados. Debe conocer cómo se conforma la cartera del fondo y entender si esos activos son los adecuados de cara a las condiciones actuales y a las expectativas a futuro.
María Brenes
Directora de Negocios
Bolsa Nacional de Valores
El apoyo que le brinde un asesor financiero es crucial, puede recomendarle lo que más le conviene según su perfil, no imitar a otros inversionistas. Algunos salen rápido a vender sus posiciones, lo que a su vez crea oportunidades para los inversionistas que han mantenido la calma.
Silvia Jiménez
Gerente de Inversiones
Mercado de Valores
Lo más importante es tener claro el objetivo y el perfil de inversión, saber las necesidades de liquidez que se puedan tener en los próximos meses y así gestionar su portafolio. Teniendo eso claro, establezca una estrategia que mantenga con disciplina.
Consejos
Si usted planea invertir por primera vez, tome en cuenta estos aspectos.
- Asesórese con especialistas
- Busque entes supervisados por la Superintendencia General de Valores
- Sepa cuál es el propósito de ese dinero
- Averiguar sobre todas las características del fondo
- Consultar sobre condiciones de entrada y retorno
- Considere siempre la diversificación de su inversión (no poner todo su dinero en un sólo instrumento
- Busque inversiones que además generen beneficios ambientales y sociales para el país
- Entender cómo se pagan las cifras de rendimiento
